Plazos que no perdonan
Los avisos tienen fecha fija: a más tardar el día 17 del mes siguiente a la operación. Con el control en Excel, el plazo se descubre cuando ya venció.
Cumplimiento LFPIORPI · Sujetos obligados
Que la UIF nunca te tome por sorpresa.
PLD-MX identifica a tus clientes, vigila tus operaciones y arma tus avisos antes de que se venza el plazo. Un despacho, un panel, cero avisos tarde.
Se instala como software local (.exe) o se usa 100% en tu navegador: tú decides dónde viven tus datos.
El problema
Un aviso tarde no es un error menor: es una sanción.
Expedientes incompletos
Sin un checklist forzoso de identificación y beneficiario controlador, faltan datos justo cuando la UIF los pide.
Sin bitácora verificable
La Ley exige conservar la información y documentación por al menos 10 años (art. 18, fr. IV). Una carpeta compartida no es evidencia: un registro auditable sí.
Qué hace
Seis tareas de cumplimiento, en un solo lugar.
Identificación de clientes
Expediente KYC y beneficiario controlador con checklist forzoso: no se puede avanzar con datos faltantes.
Matriz de riesgo
Clasificación automática del cliente y cruce contra las listas ONU y OFAC y control de personas políticamente expuestas (PEP).
Monitoreo de operaciones
Alertas por umbral de identificación y aviso antes de que la operación se cierre, no después.
Avisos XML a la UIF
Generación y validación del aviso contra el esquema oficial, listo para presentar en el portal SPPLD.
Bitácora auditable
Histórico de 10 años, no editable, con evidencia de cada cambio: el respaldo que pide un dictamen.
Capacitación del equipo
Constancias y seguimiento de capacitación anual por persona, con acuse de lectura.
Por qué PLD-MX
Tus datos de clientes no tienen por qué vivir en la nube de alguien más.
PLD-MX corre como aplicación de escritorio en tu propio equipo, con base de datos local y documentos cifrados en disco. También existe la opción web para despachos que prefieren no instalar nada. Tú eliges: el cumplimiento normativo no cambia según la opción.
- Instalación local (.exe) con respaldo y restauración incluidos
- Cifrado de documentos por expediente, llave protegida con tu contraseña
- Actualizaciones controladas: tú decides cuándo instalar cada versión
- Alternativa 100% web para trabajo en equipo desde cualquier lugar
Respaldo, no promesas
10 años
de bitácora auditable exigidos por el art. 18 fr. IV LFPIORPI, por diseño, no por configuración
XSD oficial
el aviso se valida contra el esquema real de la UIF antes de dejarte descargarlo
Un solo panel
para las seis tareas de cumplimiento, no seis herramientas sueltas
Planes y licenciamiento
Estamos afinando los precios con los primeros despachos.
Todavía no publicamos tabla de precios: queremos que reflejen el tamaño real de tu despacho, no un número genérico. Agenda una demo y te armamos una propuesta a la medida.
Próximamente
Despacho individual
Un sujeto obligado, un equipo pequeño.
Próximamente
Despacho con equipo
Varios usuarios, un solo expediente compartido.
Próximamente
Multi-despacho
Firmas con más de un sujeto obligado bajo su cargo.
Preguntas frecuentes
Lo que más nos preguntan sobre la Ley y sobre PLD-MX
¿Quién tiene que cumplir con la LFPIORPI?
Quien realiza alguna de las Actividades Vulnerables que enlista el artículo 17 de la Ley. El mismo artículo señala, fracción por fracción, cuándo una operación es objeto de Aviso.
¿Cuándo se presenta un Aviso?
A más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente a aquel en que se realizó la operación (art. 23 de la Ley). Si hay sospecha, o información basada en hechos o indicios, de que los recursos pudieran provenir o estar destinados a la comisión de los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita, el plazo es de 24 horas desde que se tuvo conocimiento de esa información o se generó la sospecha, incluso si la operación no se celebró (art. 18, fr. VI).
¿Qué pasa si presento un Aviso tarde o no lo presento?
Si lo presentas dentro de los 30 días siguientes a la fecha límite, la multa va de 200 a 2,000 veces el valor diario de la UMA (arts. 53, fr. III y 54, fr. I). Pasados esos 30 días, la Ley aplica la sanción prevista para la omisión. Omitir el Aviso se multa con 10,000 a 65,000 veces el valor diario de la UMA, o con el 10 al 100% del valor de la operación cuando sea cuantificable en dinero, lo que resulte mayor (arts. 53, fr. VI y 54, fr. III).
¿Cuánto tiempo debo conservar los expedientes?
Al menos 10 años contados desde la fecha de la Actividad Vulnerable, en forma física o electrónica (art. 18, fr. IV, reformado en el DOF del 16-07-2025). El criterio publicado por el SAT confirma que tú eliges el medio de conservación.
¿Qué cambió con la reforma de 2025 y las Reglas de 2026?
La reforma publicada en el DOF el 16-07-2025 agregó al artículo 18 la evaluación con enfoque basado en riesgos, el Manual de Políticas Internas, la capacitación anual, los mecanismos automatizados de monitoreo y la auditoría. Las Reglas de Carácter General se modificaron en el DOF del 07-08-2026 y entran en vigor el 30 de noviembre de 2026; sus transitorios fijan que los mecanismos automatizados deben estar listos a más tardar el 1 de junio de 2027.
¿PLD-MX sustituye a mi encargado de cumplimiento o a mi asesor legal?
No. PLD-MX es la herramienta de trabajo; la responsabilidad sigue siendo de quien realiza la Actividad Vulnerable. Las personas morales deben designar ante la Secretaría a una persona Representante Encargada del Cumplimiento (art. 20 de la Ley).
¿Dónde se guardan los datos de mis clientes?
Donde tú decidas. Con la instalación local (.exe) quedan en tu propio equipo, con base de datos local y documentos cifrados en disco. Con la opción web trabajas desde el navegador, sin instalar nada.
¿Cuánto cuesta PLD-MX?
Todavía no publicamos tabla de precios. Agenda una demo y armamos una propuesta según el tamaño de tu despacho.
Marco normativo revisado: octubre de 2026. Fuentes: LFPIORPI, texto vigente (Cámara de Diputados) · Reglas de Carácter General (DOF 07-08-2026) · Preguntas frecuentes del SAT.
Quién está detrás
PLD-MX lo construye Integrika
Integrika es una empresa de software a la medida con sede en Guadalajara, Jalisco. PLD-MX es uno de sus productos.
La dirige Pablo Ríos, fundador y director general: más de doce años en la implementación y evolución de sistemas de gestión en el sector público (municipal, estatal y federal) y en el privado, y más de 30 implementaciones con estándares ISO 9001 e ISO 45001.
Conoce al equipo y el método en integrika.mx · contacto@integrika.mx
Contacto
Agenda una demo de 20 minutos
Te mostramos el panel con datos reales de tu tipo de operación y resolvemos tus dudas de la Ley.